Penta fondy – speciální nabídka
Penta Equity Fund i Penta Real Estate Fund cílí na výnos 13–15 % p.a.
Počáteční úpis probíhá do 14. 3. 2025. Přes portál FKI-fondy.cz vstupní poplatek jen 1 %.
Skupina Penta založila pod značkou Penta Funds dva investiční fondy. Penta Equity Fund zastřešuje celé podnikání Penty a drží podíl na mateřském holdingu Penta Investments Limited. Penta Real Estate Fund se specializuje na nemovitosti (pronájem i development).
Oba fondy Penta cílí na výnos 13–15 % p.a. Počáteční úpis probíhá do 14. 3. 2025. Investovat lze v CZK i EUR. Přes portál FKI-fondy.cz vstupní poplatek pouze 1 %.
Vše, co vás zajímá o fondech Penta
- Do čeho investují fondy Penta
- Majetková struktura fondů Penta
- Očekávaný výnos Penta fondů
- Kdy a jak investovat do fondů Penta
- Kde lze koupit fondy Penta
- Minimální výše investice do fondů Penta
- Doporučená doba investice, vázanost a likvidita fondů Penta
- Jaké jsou poplatky Penta fondů
- Statut a KID fondů Penta
- O skupině Penta Investments
- Detaily fondů Penta
Do čeho investují fondy Penta
Fond Penta Equity Fund investuje do akciového podílu na mateřském holdingu Penta Investments Limited. Zakladatelé do fondu na začátek vkládají 10 % podíl na Penta Investments Limited v hodnotě cca 10 miliard korun. Penta Investments Limited dále drží příslušné majetkové podíly v dalších obchodních společnostech, např. Glebi Holdings (Dr. Max), Forbet Holdings (Fortuna Entertainment Group), CRNAP (Penta Hospitals), Penta Financial Services (Privatbanka, Prima banka) aj. Za prostředky od investorů budou do fondu emitovány nové akcie holdingu Penta Investments Limited, který je posléze použije na další rozvoj byznysu (např. expanze Dr. Max v Itálii, další nemocnice a alzheimer centra v rámci Penta Hospitals aj.)
Fond Penta Real Estate Fund investuje do holdingu Penta Real Estate Holding Limited, který do té doby spadal pod mateřskou společnost Penta Investments Limited. Penta Investments Limited do fondu na začátek vkládá 100 % podíl na Penta Real Estate Holding Limited v hodnotě cca 10 miliard korun. Penta Real Estate Holding Limited prostřednictvím jednotlivých SPV realizuje různé realitní projekty skupiny Penta. Zpočátku zhruba 40 % majetku fondu tvoří nájemní nemovitosti (např. Masaryčka v Praze). Zhruba 60 % majetku fondu tvoří developerské projekty v různé fázi vývoje (např. Nová Waltrovka v Praze, Victoria Palace v Praze, MOCCA rezidence v Praze, Southbank v Bratislavě, Bory v Bratislavě aj.)
V rámci fondu Penta Equity Fund je prostřednictvím akcií Penta Investments Limited nepřímo i podíl na fondu Penta Real Estate Fund (zhruba 10 % NAV fondu Penta Equity tvoří Penta Real Estate).
Majetková struktura fondů Penta
V majetku fondu Penta Equity by měly být výhradně akcie holdingu Penta Investments Limited. V majetku fondu Penta Real Estate by měly být výhradně akcie holdingu Penta Real Estate Holding Limited. V rámci fondu Penta Equity Fund je prostřednictvím akcií Penta Investments Limited nepřímo i podíl na fondu Penta Real Estate Fund (zhruba 10 % NAV fondu Penta Equity tvoří Penta Real Estate).
Očekávaný výnos Penta fondů
Oba fondy Penta cílí na výnos 13–15 % p.a. Toto číslo vychází z historického vývoje společností skupiny Penta Investments a očekávaného dalšího růstu obchodních výsledků a generovaného cashflow.
Při střízlivějším odhadu by se čisté zhodnocení u nemovitostního fondu Penta Real Estate Fund po zohlednění všech nákladů mohlo určitě dlouhodobě dostat min. na 10–12 % p.a., a to zejména zásluhou developmentu. V případě fondu Penta Equity Fund je potenciální výnos ještě o něco vyšší. U obou fondů je potřeba počítat s určitou volatilitou, na základě hospodářských výsledků a ocenění jednotlivých aktiv, kde do hry vstupuje i mnoho vedlejších faktorů od vývoje úrokových sazeb, přes měnové kurzy až po specifická politická rizika (regulace, daně apod.)
Kdy a jak investovat do fondů Penta
Počáteční upisovací období Penta Funds běží od 16. prosince 2024 do 14. března 2025, kdy je možné upisovat akcie obou fondů za nominální hodnotu 1 Kč/Eur za akcii. Optimální je tedy zavčas uzavřít smlouvu o investici a peníze poté zaslat na fond nejpozději začátkem března. Do té doby mohou prostředky vydělávat jinde (spořicí účet apod.) Není dobré ale nechávat úpis na poslední chvíli, protože v případě velkého zájmu investorů může Penta ukončit úpis předčasně.
Posléze bude fond Penta Equity Fund i fond Penta Real Estate Fund měsíčně oceňován (vždy k poslednímu dni v měsíci) a do obou fondů Penta bude možné kdykoliv investovat za aktuální ocenění investičních akcií (platné k nejbližšímu budoucímu dni ocenění). První ocenění bude platné k 31. 3. 2025 a hypoteticky by se zde mělo projevit zhodnocení za celý první kvartál, neboť Penta bude vkládat do fondů podíly na holdingu Penta Investments Limited a Penta Real Estate Holding začátkem ledna za auditované ocenění platné k 31. 12. 2024.
Ocenění investičních akcií obou fondů Penta bude mívat standardně 1-2 měsíce zpoždění, tj. první ocenění platné k 31. 3. bude zveřejněno zhruba v půlce května.
Oba fondy Penta mají korunovou a eurovou třídu investičních akcií. Do obou fondů Penta je tedy možné investovat v CZK nebo v EUR.
Kde a jak koupit fondy Penta
V ČR je možné investovat do fondů Penta přes Privatbanku nebo kteréhokoliv investičního zprostředkovatele, který spolupracuje s CODYA investiční společností, administrátorem fondů Penta.
Nejjednodušší a nejlevnější je ke zprostředkování investice využít náš portál FKI-fondy.cz, kde je při investici do jakéhokoliv fondu účtován vstupní poplatek pouze 1 % (standardně mají oba Penta fondy vstupní poplatek až 5 %). Stačí vyplnit poptávkový formulář níže a my se vám do pěti pracovních dní ozveme a domluvíme se na dalším postupu.
Prvně vám pošleme k vyplnění investiční dotazník a AML dotazník. Následně nachystáme smluvní dokumentaci k investici u CODYA investiční společnosti a pokyn k úpisu. Vše je možné vyřídit osobně nebo na dálku online.
Na Slovensku zajišťuje distribuci pro Penta fondy Privatbanka.
Minimální výše investice do fondů Penta
Penta Equity Fund i Penta Real Estate Fund jsou fondy kvalifikovaných investorů. Minimální počáteční investice do Penta fondů je pro rezidenty ČR 1 mil. Kč, pro rezidenty na Slovensku 50 tis. euro. Následná investice je možná od 100 tis. Kč.
Minimální investici 1 mil. Kč je možné rozdělit do obou fondů Penta v libovolném poměru.
Doporučená doba investice, vázanost a likvidita fondů Penta
U obou fondů Penta je doporučený investiční horizont minimálně 5 let. Vázanost investice je u nemovitostního fondu Penta Real Estate Fund po dobu 3 let (po 3 roky od nákupu účtován výstupní poplatek ve výši 20 % z hodnoty odkupované investice). U private equity fondu Penta Equity Fund je investice vázaná 4 roky (po 4 roky od nákupu účtován výstupní poplatek ve výši 20 % z hodnoty odkupované investice).
Penta Equity Fund i Penta Real Estate Fund mají měsíční frekvenci oceňování, vždy k poslednímu dni v měsíci. Lhůta na vypořádání zpětných odkupů je standardně do 40. pracovního dne po dni ocenění, ke kterému byla žádost o zpětný odkup podána, maximálně do jednoho roku.
Penta fondy a jaké jsou jejich poplatky
|
|
Penta Equity Fund
|
Penta Real Estate Fund
|
|---|---|---|
|
Vstupní poplatek
|
standardně 5 %
(s FKI-fondy.cz pouze 1 %)
|
standardně 5 %
(s FKI-fondy.cz pouze 1 %)
|
|
Výstupní poplatek
|
20 % během prvních 4 let
(po 4 letech 0 %)
|
20 % během prvních 3 let
(po 3 letech 0 %)
|
|
Manažerský poplatek
|
1,6 % p.a.
|
1,6 % p.a.
|
|
Výkonnostní odměna
|
20 % z výnosu nad 8 % p.a.
|
20 % z výnosu nad 8 % p.a.
|
Statut a KID fondů Penta
Základní povinné dokumenty, se kterými by se měl každý investor seznámit před investicí.
O skupině Penta Investments
Penta je původem československá investiční skupina s třicetiletou historií. Specializuje se na dlouhodobé investice především v oblastech zdravotnictví, finančních služeb, maloobchodu, výrobě a realitním developmentu. Zaměstnává více než 50 tisíc zaměstnanců v portfoliových společnostech. Penta Investments Limited sídlí na Kypru.
Hlavními zakladateli skupiny Penta jsou Marek Dospiva a Jaroslav Haščák. Dalšími partnery skupiny jsou Václav Jirků zodpovědný za zdravotnické portfolio, Iain Child zodpovědný za investici ve Fortuna Entertainment Group, Marián Slivovič zodpovědný za investice v bankovnictví a Fabrice Dumontheil, finanční ředitel skupiny.
Hospodářské výsledky Penta Investments:
|
Tržby
|
Zisk
|
Aktiva celkem
|
Čistá hodnota aktiv
|
|---|---|---|---|
|
262,5 mld. Kč
|
15,8 mld. Kč
|
207 mld. Kč
|
122,5 mld. Kč
|
Detaily fondů Penta
Další podrobnosti k jednotlivým fondům Penta najdete v detailním profilu každého fondu: